НГС.Форум / Бизнес / Банковский форум /

Карты Touch bank vs Рокет банк vs Tinkoff bank у кого лучше?

  • veteran

    Сообщений: 1727

    Условия по картам - % на остаток, кэшбэк - более-менее одинаковы. По рекламе вроде все хорошо.
    Интересуют отзывы, может у кого негативный опыт есть и как банки реагируют в случае возникновения каких-либо проблем.

  • guru

    Сообщений: 4047

    Другие не юзал, могу только за тинькоф сказать.
    + Шикарный интернет-банк.
    Снятие наличных от 3000 в любом банкомате без комиссии.
    Нет платы за обслуживание при оплате покупок на 3000 за расчётный период.
    Не надо было ходить ногами в банк. Карту привезли куда и когда сказал.
    Отменная техническая поддержка и консультации. Всё быстро, чётко и по делу.
    - Периодически снижают ставки на вклады и на остаток на карте. Когда только начал пользоваться было 4 и 8%, сейчас 3 и 7. Возможно другие банки тоже снижают.
    Не всегда нужные МНЕ категрии повышенного кэшбэка.

    -Мальчик, хочешь "Жигули"? Представляешь: такой маленький и уже "Жигули"?

  • old hamster

    Сообщений: 35270

    Тоже тока за ТБ скажу, только хорошее, тк постоянно попадаются отличные категории повышенного КБ

    Бордо побеждает зло!
    коктейль В 52, Бакарди с колой, сегодня бурбон - завтра шампанское!
    Une Chambre Pour La Nuit.

  • experienced

    Сообщений: 539

    ключевой момент: "постоянно попадаются отличные категории повышенного кэшбека", из-за этого ушел в ТачБанк (судить о работе банка пока что рано...).
    Тинькофф сделал с этого года выбор 3 категорий повышенного КБ на выбор, но нужно делать шаг вперед (не из предложенного ими списка, а вапще из всех имеющихся), хотел это пожелание написать им, но не нашел куда))

  • old hamster

    Сообщений: 35270

    В онлайн чат можно написать и спросить от чего зависят категории повышеного КБ

    Бордо побеждает зло!
    коктейль В 52, Бакарди с колой, сегодня бурбон - завтра шампанское!
    Une Chambre Pour La Nuit.

  • experienced

    Сообщений: 539

    Сейчас % на остаток по карте по 8%, НО в ТачБанке есть текущи счет, которым расплачиваешься и вклад, на который и начисляются эти 8%... небольшое неудобство есть в этом!
    с 01.11.16г. на 2 счетах необходимо держать вместо 30тыщ - 50 тыщ рублей!
    % начисляются также каждый день, но в Таче в режиме реального времени (т.е. реально каждый день)
    Тинькофф все-таки надежнее ОТП Банка, где открываются счета по ТачБанку.

  • guru

    Сообщений: 3826

    Приложение у Тач банка, отвратительное и очень глючное. :зло:
    Тиньком не пользуюсь по принципиальным соображениям.

  • veteran

    Сообщений: 1727

    Всем ответившим спасибо.
    А по поводу Рокет банка никто не выскажется? Типа дочки "Открытия".

  • experienced

    Сообщений: 539

    Я заказывал недавно, обещали 5 дней, прошло 8 и даже карта еще не была готова, чтоб ее отправить в нск, поэтому отказался, если проволочка уже на таком пустяке...

  • veteran

    Сообщений: 2785

    РокетБанк полёт нормальный. Подкупает то, что пополнять карту можно через приложение без комиссии от 5 тыс руб. Если через банкомат Открытия то на любую сумму бесплатно. Плюс до 5 снятий в любых банкоматах бесплатно. Минус, то что места кешбека нужно самому выбирать в приложении из предложенных мест.

  • guru

    Сообщений: 3826

    Я бы посоветовал для % на остаток Кукурузу пно от Открытия.
    -до 8% в зависимости от суммы
    -безглючное ПО

    Единственный минус некуда тратить фантики от Евросети, но если меняете телефон раз в 2-3 года, то туда и направить, некоторые модели телефонов/смартфонов если и не дешевле конкурентов, то часто и не дороже, т.е. Какая никакая скидка будет.
    Я за год с небольшим накопил почти 60000б = 6 тр

    Исправлено пользователем andrei4444 (26.10.16 10:47)

  • member

    Сообщений: 47

    Юзаем с семьёй параллельно Тинькофф и Рокет.
    Начинали с Тинькоффа. Немного неверная информация выше. Чтобы не платить за обслуживание счёта 99р в месяц, надо иметь в течение ВСЕГО месяца на счёте 30 000р. либо при наличие отдельно открытого вклада.
    Для кого-то это может быть важным.
    7% на остаток до 300 000р, свыше - 3% (при тратах от 3000р. в отчётном периоде).
    Категории кэшбэка очень редко радуют. Супермаркетов пока не попадалось ни разу)))

    В Рокете никаких ограничений, нет платы за обслуживание, 8% на остаток. Более простые условия.
    Вместо категорий повышенного кэшбэка так называемые "любимые места", меняются каждый месяц.
    А! и есть одно ещё отличие!
    В Рокете начисляются по кэшбэку "фантики" - рокетрубли. При накоплении 3 000 рокетрублей можно компенсировать покупки.
    А в Тинькоффе обычные рубли - каждый месяц.

    Пока обе карты устраивают.

  • guru

    Сообщений: 3090

    У меня есть все три карты, но пользуюсь ими мало. Лучшая, на мой взгляд, Тачка, тем более она у меня с кредитным лимитом. Но с учетом имеющихся у меня карт Совкома и БРС, Тачка пока не у дел.
    Вообще предпочитаю кредитные карты дебетовым, так как не заморачиваешься, сколько там денег на счете. С дебетовками не раз попадала в ситуации, что наберешь корзину продуктов, а денег не хватает. Теперь всегда в визитнице как минимум 6 карт. Для каждой категории покупок своя и универсальная кредитка с большим КЛ.

    На настоящий момент
    Супермаркеты - 5% БРС, Тинькофф, Совкомбанк.
    Бензин, кафешки - 5% карта плюсов от КредитЕвропа
    Аптеки - 5% Совком, Тинькофф
    Шмутье - 5% Росевробанк
    Коммуналка - 5% Совком
    Ремонт, товары для дома - 5% Тинькофф, Росевробанк
    Интернет-покупки - 5% Ubank
    Может что еще забыла?

    Исправлено пользователем OLDMAN (26.10.16 11:32)

  • guru

    Сообщений: 3090

    Да, забыла написать, что это те карты, которые я использую. Вообще карт у меня около 20, от лишних стараюсь своевременно избавляться. Только за последние 3 месяца закрыла кредитки Хоумкредит, ВТБ, МДМ.
    Полезных карт еще много существует, каждый предпочитает свой комплект.

    Исправлено пользователем OLDMAN (26.10.16 11:54)

  • guru

    Сообщений: 3826

    Не все хотят жонглировать с таким количеством карт, я в их числе.
    Тач и Кеб взял только по причине кончины Аймани.
    пс
    Можно вопрос личный, пин коды у все карт помните?

  • guru

    Сообщений: 3090

    Большинство ПИНов можно назначить самой или поменять в банкомате или иным способом.
    А вообще память нужно тренировать. :миг:

  • experienced

    Сообщений: 784

    А Совкомбанк был заведен на каких-то особых условиях? Сейчас на сайте только 3% кэшбека на категории вижу.

  • guru

    Сообщений: 3090

    Да, карта Почетного Клиента. Выдаётся после перечисления зарплаты или пенсии на счёт Мой Доход. Я перечислила.

  • veteran

    Сообщений: 1107

    Я Тинькова люблю. В сентябре прислали специальную акцию по черной платине - 10% cashback, но только 10 дней и с выплатой не больше 6тыр/мес. 6тыр уже получил и еще 9 месяцев получать буду.
    Летом у них были "Книги" - тоже хорошо заработал.
    Тач Банк - полезная карта - 3% за электронику. Кредитного лимита налили почти сразу и без справок. Но сейчас есть предложения получше.
    Пока непонятки с картой БИН Банка (5%, до 3тыс/мес) - не бонусировали самые крупные покупки, типа "не тот MCC-код". У Тинькова и у Кукурузы в тех же магазинах код правильный, а у этих - "переводы"

  • guru

    Сообщений: 4978

    Как эти банки относятся к переводу собственных средств(дохода) ИП с его р/с?

    Чем проще,тем эффективней

  • guru

    Сообщений: 3090

    Все три относятся плохо.

  • veteran

    Сообщений: 1496

    В ответ на: + Шикарный интернет-банк.
    Это вы про новый у ТБ?
    Более неочевидного ИБ я не видел!
    По последним двум ИБ - сплошь вопросы в форуме, т.к. абсолютно неинтуитивнопонятные!
    В ответ на: Нет платы за обслуживание при оплате покупок на 3000 за расчётный период.
    Путаете!
    Там или вклад (от 50 т.р.) или на карте ежедневный остаток не менее 30 т.р.
    В ответ на: Отменная техническая поддержка и консультации.
    И опять не угадали.
    ТП ТБ может отвечать только на очевидные вопросы, которые и так есть в документах или на сайте.
    А на неочевидные - могут месяцами не отвечать правильно и по закону, будут отмазываться расплывчатыми фразами и ссылаться на внутренние документ!

  • veteran

    Сообщений: 1496

    В ответ на: Как эти банки относятся к переводу собственных средств(дохода) ИП с его р/с?
    Ну, ТБ обещает брать 5-10% комисси с 15 ноября с поступлений свыше 200 т.р.
    И до кучи комиссию с любых "сомнительных" и "транзитных" операций, определения которым не даёт! :безум:
    Учитывая, что по карте - все операции транзитные (даже вывод своего закончившегося вклада),
    то попасть можно в любой момент и на любую сумму. :live:

    Сейчас банк пытается отмазываться 115-ФЗ, что вообще маразм и ниже грани непрофессионализма, т.к. это означает, что банк будет способствовать отмыванию и финансированию терроризма за комиссию в 10-15% :dnknow:
    Вот такие наивные дурачки, жаждущие чужих денег.

  • guru

    Сообщений: 4978

    В ответ на: Все три относятся плохо.
    С тачем и тиньковым уже успел пообщаться,а вот с рокетом нет. Чем аргументирует рокет?

    Чем проще,тем эффективней

  • veteran

    Сообщений: 1116

    В ответ на: Сейчас банк пытается отмазываться 115-ФЗ, что вообще маразм и ниже грани непрофессионализма, т.к. это означает, что банк будет способствовать отмыванию и финансированию терроризма за комиссию в 10-15% :dnknow:
    Вот такие наивные дурачки, жаждущие чужих денег.
    Нет, "наивные дурачки, жаждущие чужих денег" - это те, кто открывает счета физлиц в банках для единственной цели - "получить безнал, обналичить и отдать нал заказчику за вычетом своей комиссии".

    Банк ставит такой заградтариф для того, чтобы этим "обнальным шестеркам" такой бизнес стал невыгоден.

    Если он этого делать не будет, ему сделает "а-та-та" регулятор - ЦБ РФ. Это у Вас "ФЗ-115 - хиханьки да хаханьки".
    А в банках знают, что в нем есть статья 13 (отзыв лицензии за невыполнение требований ФЗ-115).

    Поэтому делают то, что считают нужным для сохранения лицензии. И им, собственно, пофигу Ваша "глубокомысленная кочка зрения"

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • veteran

    Сообщений: 1280

    А по мне так это грабёж под шумок.
    Я вот ИПшник, не могу понять, почему я не могу вывести со своего р/с свои честно заработанные (1 млн в месяц) без потери %, а точнее без банковского грабежа санкционированного государством?
    С обналом борятся? так пусть борятся, я то тут при чем. Могу показать все поступления- все как слезинка честные от физлиц покупателей интернет магазина. Большинство через эквайринг.
    С какой горы я должен отдавать % -ты этим грабителям?
    Понимаете мысль? Это как если бы боролись с карманниками - обыскивая всех в подряд - в том числе Вас. Найдут деньги у Вас- изымут, Вы ведь их украсть могли.
    Не честно, да???

  • veteran

    Сообщений: 1116

    А я вот - банковский работник. И знаю кучу банков, в которых внутренние переводы с одного своего счета на другой свой же счет ваще не тарифицируются. Понимаете мысль?

    И видал кучу ИП, у которых "миллионный доход в месяц" - липовый. Приход на многие миллионы - да, есть. А когда начнешь разбираться, то "услуг на миллионы" - нету. Есть только "детский лепет" касательно своего же собственного Пизнеса. Двух слов про него чел не может связать...

    И ваще - ФЗ действует с августа 2001, принят Госдумой, подписан Президентом Путиным. Если есть претензии к закону - пишите в приемную Путину, зачем здесь то "бурлить"? Ничего ж не изменится

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • guru

    Сообщений: 5215

    В ответ на: Банк ставит такой заградтариф для того, чтобы этим "обнальным шестеркам" такой бизнес стал невыгоден.

    Если он этого делать не будет, ему сделает "а-та-та" регулятор - ЦБ РФ. Это у Вас "ФЗ-115 - хиханьки да хаханьки".
    А в банках знают, что в нем есть статья 13 (отзыв лицензии за невыполнение требований ФЗ-115).
    В ФЗ-115 есть понятия о блокировке счетов и нет понятия об обналичивании за процент. Очевидно, если банк вопреки ФЗ-115 официально занимается обналичиванием за процент от суммы, то "а-та-та" от ЦБ РФ ему делать надо бы уже сейчас.

  • veteran

    Сообщений: 1116

    В ответ на: В ФЗ-115 есть понятия о блокировке счетов и нет понятия об обналичивании за процент. Очевидно, если банк вопреки ФЗ-115 официально занимается обналичиванием за процент от суммы, то "а-та-та" от ЦБ РФ ему делать надо бы уже сейчас.
    У Вас, мил человек, вопиющая "финансовая безграмотность". Я дам несколько вводных, а Вы потом повторно попробуйте изложить свою же мысль. И увидите ее нелепость. Поехали:
    1. Вы отождествляете "Банк" и "клиент Банка". Это неправильно, любой человек скажет. Банк один -а в нем могут быть сотни тысяч клиентов разных категорий (физлица, ИП, юрлица и даже другие банки);
    2. "Обналичивают за процент", как я уже писал - ряд банковских клиентов ("обнальных шестерок");
    3. Если банк не будет принимать меры к прекращению их деятельности - ему будет "а-та-та" от регулятора. Берем, например, Мастербанк. Или даже нет. В этом плане намного показательнее "жизнь и смерть" такой структуры, как Банк24.ру. Нравился всем клиентам, но решил "чихать на ФЗ-115". Ну и "дочихался" - надо было читать статью 13 не "по диагонали", а "повдумчивее и повнимательнее". Ведь там обо всем предупреждали (и предупреждают до сих пор);
    4. Нормальные банки работают "по закону", а не "по понятиям". А в ФЗ-115 даются определения тем или иным терминам, используемым в законе;
    5. Термин "блокирование (денег или имущества)" применим только к той категории банковских клиентов, которые официально внесены в специальный Перечень. Туда занесены ФЛ и ЮЛ как уже "спалившиеся на реальном терроризме", так и "спалившиеся на подозрении в содействии терроризму". По сравнению с общим количеством банковских клиентов российских банков - "кол-во записей в энтом спецПеречне" составляет ничтожные доли процента.

    Ну, пока хватит, я думаю, ликбеза. Попробуйте сформулировать свою мысль еще раз. Если, конеш, захотите...

    И потом попробуем продолжить

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • veteran

    Сообщений: 1496

    В ответ на: Поэтому делают то, что считают нужным для сохранения лицензии.
    И им, собственно, пофигу Ваша "глубокомысленная кочка зрения"
    Вы бы хоть почитали изменения, прежде, чем тут ипражняться-то...
    ВСЁ, что вы написали - ваши домыслы! (или приводите их подтверждения!)
    А реальноость - она в прописанных условиях УКБО ТБ, которые противоречат федеральным законам,
    но отражают замыслы банка!

  • guru

    Сообщений: 4978

    С уважением отношусь к Вашему мнению и очень часто стараюсь его понять,хотя мы немного по разные стороны баррикад. Тем не менее вынужден отметить,что в данном топике речь идёт не об обнале,а о кэшбэке,а свой вопрос я задал потому,как узнал,что например тачбанк почти со 100% вероятностью заблокирует карту/счёт и попросит на выход,когда увидит,что деньги пришли со счета ИП, как доход от предпринимательской деятельности. Объяснять естественно никто ничего не будет,но понятно,за что банк переживает. 115 ФЗ тут вообще не при чем

    Чем проще,тем эффективней

  • veteran

    Сообщений: 1496

    В ответ на: 4. Нормальные банки работают "по закону", а не "по понятиям". А в ФЗ-115 даются определения тем или иным терминам, используемым в законе;
    Так приведите формулировки!
    Из тех, на что ссылается ТБ в своих изменениях!
    А то пустобрёхстывом занимаетесь!

    Нет в изменениях ТБ упоминаний про 115-ФЗ!, НЕТУ!
    И никаких определений нету!

    А по смыслу - ровно "любоая транзакция"! - без всяких условий и предпосылок.

    (Ликбез себе проведите, а то многабукф и все не по делу!)

  • guru

    Сообщений: 4978

    Справедливости ради отмечу,что комиссия(которая возможна на зачисление) 5% призвана сподвигнуть открыть р/с у тинькова. А вот комиссия за вывод денег со счета фл это уже наглость.
    Р.S не думаю,что тиньков будет себе яму рыть. Особо "наживающихся" на нем попросит,а с остальными как нибудь договорится.
    Р.Р.S. я вот например сейчас прикидываю,хватит ли мне лимита в 400 000 р/мес? Если хватит,то не исключают,что перейдут в ТБ на РКО. Но мне на самом деле не понятно, раньше иногда не укладывался даже в 700 в месяц.

    Чем проще,тем эффективней

  • guru

    Сообщений: 4978

    Вам не приходило в голову,что налить можно и минуя банк,и дешевле?
    А не задумывались ли Вы над тем,что налить могут не клиенты,а сам банк или его сотрудники с молчаливого согласия владельцев? Я могу в личку ссылку кинуть,по ней околобанковская структура,с названием,созвучным одному вполне именитому банку,предлагает услуги по банальному обналу. Налят достаточно дёшево в отличии от "обнальных шестерок" (как же Вы унизить то людей хотите,что аж шестерками обозвали). И если во втором случае это примерно 9-9,5%%,то там в два,а то и в 3 раза дешевле. И 115 ФЗ опять в пролёте, т.к. банк вообще не при делах.

    Чем проще,тем эффективней

  • veteran

    Сообщений: 1116

    В ответ на: Вы бы хоть почитали изменения, прежде, чем тут ипражняться-то...
    ВСЁ, что вы написали - ваши домыслы! (или приводите их подтверждения!)
    А реальноость - она в прописанных условиях УКБО ТБ, которые противоречат федеральным законам,
    но отражают замыслы банка!
    Вот под этим пунктом УКБО подписывался? На, почитай еще раз, склеротик:
    Показать скрытый текст
    4.5. Банк вправе изменять состав услуг и устанавливать ограничения на оказание услуг, предоставляемых через Дистанционное обслуживание, в том числе, но не ограничиваясь, при отсутствии технической возможности их оказания, наличии оснований подозревать доступ третьих лиц к денежным средствам и Аутентификационным данным Клиента, а также в случаях, предусмотренных правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и в иных случаях в соответствии с законодательством Российской Федерации.
    Скрыть текст
    Если подписался, значит со всем согласен. А коли согласен - то хорош тут истерить как баба-неврастеничка. Не устраивает - пиши Путину, скока можно талдычить?

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • veteran

    Сообщений: 1116

    В ответ на: Вам не приходило в голову,что налить можно и минуя банк,и дешевле?
    Нет, не приходило - я ж этим не занимаюсь (не то что "профессионально", но даже и "на любительском уровне"). Нафига мне эти бесполезные для меня знания? Я ж Вас не спрашиваю - "знаете ли Вы реквизиты НПА ЦБ РФ, в котором перечислены признаки сомнительных операций, на основе которых Банки разрабатывают программу выявления подозрительных операций своих клиентов в своих Правилах Внутреннего Контроля противодействия отмыванию и противодействия терроризму"? На кой Вам номер и дата этого НПА? Правильно?

    В ответ на: А не задумывались ли Вы над тем,что налить могут не клиенты,а сам банк или его сотрудники с молчаливого согласия владельцев?
    Нет, не задумывался. Но знаю, что такое вполне может быть. Это называется "вовлечение банка и его сотрудников в отмывание". За что банк лишают лицензии, а сотрудников вплне могут "потянуть" по УК РФ (ст.172, 174).

    В ответ на: Я могу в личку ссылку кинуть,по ней околобанковская структура,с названием,созвучным одному вполне именитому банку,предлагает услуги по банальному обналу. Налят достаточно дёшево в отличии от "обнальных шестерок"
    Нет, спасибо, мне без надобности.

    В ответ на: как же Вы унизить то людей хотите,что аж шестерками обозвали)
    Да прям, унизить... Называю вещи своими именами, да и все. Люди, которые этим промышляют, ни на что другое, видимо, и не способны, других "талантов", видать, не дал им Всевышний.

    "Подставить" все свои персональные данные в кучу банков ради жалких процентов и на них вести свои жалкое существование - не, у меня такие люди уважения не вызывают. Иногда их даже жалко, особенно покойников:
    Показать скрытый текст
    http://www.nsk.kp.ru/daily/24394.5/572619/
    В Москве убиты шестеро студентов, на которых были оформлены фирмы-однодневки

    Департамент экономической безопасности МВД забил тревогу: студенты в поисках халявного заработка начали вовсю торговать своими... паспортными данными. Они регистрируют на себя подставные фирмы, получая от их "настоящих" хозяев до 5000 рублей за комплект подписей в юридических документах. Однако далеко не все из них представляют, что будет потом...

    НЕТ ТЕЛА - НЕТ ДЕЛА

    - Моя профессия - сидеть за других, - рассказывал герой романа Ильфа и Петрова зиц-председатель Фунт. Его последователи в современной России рискуют расстаться не только со свободой, но и с жизнью.

    Вчера сотрудники ДЭБа начали читать в столичных ВУЗах лекции о том, что грозит студентам, которые не берегут смолоду хотя бы паспорт. Первая такая встреча прошла в Бауманском университете.

    - Вы такие красивые и юные, с чистой кредитной историей становитесь товаром, - рассказывал лектор из милиции. Молодежь за партами хихикала и весело шушкалась. Опера показали студентам ролик о задержании одной из преступных группировок. В квартире - настоящие чемоданы наличных денег, которые криминальные группировки готовились перевести за рубеж. По залу пронесся одобрительный ропот.

    - Ух ты, сколько бабла! Вот бы мне туда...

    Похоже, студенты так до конца и не осознали, что их ждет, если ввязаться в подобное дельце. Даже несмотря на то, что оперативники рассказали ему историю 24-летнего старшекурсника филфака Игоря С. К моменту, когда им заинтересовались органы, на его паспорт было зарегистрировано 36 различных предприятий. За несколько месяцев эти подставные фирмочки обналичили, ни много, ни мало, 16 миллиардов рублей! Только вот когда оперативники из отдела но налоговым преступлениям начали искать Игоря, он... бесследно исчез.

    Что же, нет директора - нет и уголовного дела. Против кого его возбуждать? Ведь никто не имеет точных данных, кто на самом деле стоял за обналичкой этих миллиардов.

    Тело Игоря нашли спустя месяц после его загадочного исчезновения. Труп обнаружили в лесополосе в Калужской области. Игорь оказался не единственной жертвой. Похожим образом погибли еще пятеро студентов различных столичных вузов.

    - На каждого из них было зарегистрировано по нескольку фирм-однодневок, - поясняет замначальника пресс-службы ДЭБ МВД России Альберт Истомин.

    Кстати, на днях оперативники успели снять с самолета еще одну потенциальную жертву бандитов. Незадачливый студент-гендиректор отправлялся на отдых в Турцию, где бандиты забронировали для него не только номер в гостинице, но и курс занятий дайвингом. Если бы не оперативники, любителя отдохнуть на халяву пришлось бы искать на дне Средиземного моря...

    БИЗНЕС ПО "МАКСИМУМУ"

    - Чаще всего объектами для охоты предпринимателей и целых контор по открытию и лицензированию фирм становятся иногородние студенты гуманитарных вузов, - комментируют историю Игоря С. оперативники. - Ведь с одной стороны, они прописаны в другом регионе, а значит, их труднее найти. С другой стороны, гуманитарии вряд ли хорошо разбираются в бухгалтерских тонкостях, не знают законы, плавают в юридических терминах. А значит, и облапошить их легче

    Милиционеры рассказали студентам, как не попасть на крючок мошенниковДепартамент экономической безопасности МВД забил тревогу: студенты в поисках халявного заработка начали вовсю торговать своими... паспортными данными.

    Обычно студентам обещают 5-10% от суммы будущей сделки за автограф в документах. На самом же деле платят через посредника 1-2 тысячи рублей. Если налоговики находят этого студента, то посредники мигом исчезают (это в лучшем случае, в худшем исчезает сам студент). Так было c 20-летним Максимом Никитенко.

    Молодой парень приехал в Москву из Пензы. В столице много соблазнов, однокурсники подкатывают к дверям универа на дорогих иномарках... В общем, столичная жизнь вскружила парню голову. Однажды на выходе и общежития Максима встретил незнакомец:

    - Именно такой директор нам и нужен, у вас отличные внешние данные!

    - А что нужно делать? - робко спросил Максим.

    - Да ничего! - ответил незнакомец. - Нам нужны только представительские услуги. Приходите завтра с паспортом, будете директором фирмы.

    Через некоторое время Максим руководил уже 30 "однодневками". Каждую неделю получал по 2-3 тысячи рублей за самую малость - подписи на бланках. Вскоре он стал полностью доверять "партнеру" и надеялся, что тот очень скоро выведет его в мир большого бизнеса. Максим лично регистрировал фирмы в налоговой, получал документы, открывал расчетные счета, а потом полные пакеты документов сдавал "опекунам".

    Вскоре одной из фирм бизнесмена Максима под названием "Максимум" заинтересовались оперативники ДЭБ МВД. Правда, найти студента оказалось не так просто. По учредительным документам оказалось, что сама фирма размещалась на территории станции по травле крыс и тараканов, а личный офис самого Максима - в женском туалете.

    Тем не менее, именно эта фирма "Максимум" еженедельно переправляла за рубеж десятки миллиардов рублей. Через 2 недели оперативники все-таки нашли Максима, а допросив, смогли выйти на еще 50 "однодневок". За всеми тянулся шлейф из афер, махинаций и уклонений от налогов.

    - Я не знал, что они столько денег переводят, - удивился студент, когда оперативники положили перед ним распечатки счетов его фирм.

    В отношении Максима было возбуждено уголовное дело по статье "мошенничество". От серьезного тюремного срока его уберегла только помощь следствию.

    - Молодой человек помог изъять в последний момент перед отправкой за рубеж сумму в 790 миллионов рублей, - говорит старший уполномоченный ДЭБ Сергей Голышев. - Поэтому парень "отделался" лишь штрафом.

    СТУДЕНЧЕСКАЯ ПИРАМИДА

    - В 2008 году преступная группа, состоящая из уроженцев Северного Кавказа, организовала из студентов, учащихся в различных филиалах столичных вузов, финансовую пирамиду, - рассказывают оперативники. - Она действовала в 38 регионах России. Вкладчики перечисляли свои "кровные" на счета фиктивных организаций, руководителями которых числились студенты. Те в свою очередь получали процент и жили припеваючи. Обманутыми вкладчиками оказались 245 тысяч человек, а общая сумма, на которую их "кинули", - 500 миллионов рублей!

    Когда студенты поняли, во что влипли, им стало дурно. Если "партнеры" не убьют, то вкладчики забьют камнями. Перепуганные "бизнесмены" пошли в милицию. Но когда их начали по очереди вызывать на допросы, двоих из них похитили. Бандиты держали бедолаг в кандалах в подмосковном коттедже. Студентов не убили только потому, что преступникам были нужны их подписи. К счастью, сыщики уголовного розыска успели задержали бандитов.

    - На самом деле за организацию фирм-однодневок задержанные студенты могут и не получить реальные тюремные сроки, - объясняют в ДЭБ. - Правда, карьеру себе они уже испортили. Не каждый работодатель примет на работу человека с таким прошлым. Именно поэтому мы и проводим социальную акцию: чтобы объяснить молодым людям: отдав паспорт в чужие руки, вы можете сломать себе судьбу.

    КСТАТИ

    Столичное управление федеральной налоговой службы обнародовало список вузов, чьи студенты частенько предоставляют свои паспорта для создания фирм-однодневок.

    Среди "рекордсменов":

    Московское медицинское училище №21

    Московский технический университет связи и информатики МГУ имени Ломоносова

    МГТУ "НАМИ"

    РЭА им. Плеханова

    Московская физико-техническая академия

    МГАВТ

    ГУ-ВШЭ

    МИЭМ

    МГУПИ
    Скрыть текст

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • veteran

    Сообщений: 1280

    В ответ на: А я вот - банковский работник. И знаю кучу банков, в которых внутренние переводы с одного своего счета на другой свой же счет ваще не тарифицируются. Понимаете мысль?
    Понимаю. Намекните хотя бы на один в котором можно без процентов перекидывать 1 млн в месяц. А то уже в двух имею р/с, в итоге 0,5 млн только без % получается.
    В ответ на: И видал кучу ИП, у которых "миллионный доход в месяц" - липовый. Приход на многие миллионы - да, есть. А когда начнешь разбираться, то "услуг на миллионы" - нету. Есть только "детский лепет" касательно своего же собственного Пизнеса. Двух слов про него чел не может связать...
    Правильно! финансовый контроль выполняете возложенный гос-ством на банки. Так выполняйте! Блокируйте таких, мне их ни сколько не жаль. А я то при чем? почему из за этой кучи я должен с вами (банками) делиться своими кровными? У меня обнаружите липу - меня блокируйте. У вас все рычаги есть данные государством. Вы же предпочли финансовый рычаг обдирать нас.
    В ответ на: И ваще - ФЗ действует с августа 2001, принят Госдумой, подписан Президентом Путиным. Если есть претензии к закону - пишите в приемную Путину, зачем здесь то "бурлить"? Ничего ж не изменится
    А то вы не понимаете, что мне не под силу что то изменить. Но вам сказать что думаю о вас имею право.
    Вы (банки) воры в данной ситуации. Самые настоящие воры.
    Потому что как вас ещё назвать, если вы хотите себе забирать с моей прибыли до 13 % (3 за эквайринг и до 10 % за вывод налички с р/с).

  • veteran

    Сообщений: 1116

    Еще один "несчастный в жилетку плачет". Зарабатываете 1млн в месяц и без миллиона налички ежемесячно жить не можете? Че Вы с ней делаете - едите, штолЕ, ежедневно всей семьей?

    Банк я Вам искать не буду, уж не обессудьте. Если Вы такой умный ИП, что зарабатываете 1 млн рублей в месяц, то могу лишь дать совет - ищите те, в которых внутренние переводы со счета ИП на свои же банковские счета ФЛ бесплатны. Полно таких банков.

    ЗЫ Банк, в котором на счет ИП идут приходы от его заявленной деятельности, с этого же счета платятся налоги (и их размер сопоставим с оборотами по счету 40802) - в жизни не будет "глушить" такого ИП. А если таки "глушит" - меняйте банк. РАно или поздно найдете.

    И не надо на меня вызверяться. Я лично у Вас копейки не украл и не собираюсь этого делать. И сам, слав те господи, ни разу не попал под КоАП, ст.15.27, Примечание 2.

    Знаете, что это такое? Это когда к банковскому сотруднику применяют такие же размеры штрафов, как к должностным лицам банков. Но не "из специально выписываемой премии", а за счет собственных средств (аванс + получка). А люди попадали...

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • guru

    Сообщений: 5215

    В ответ на: 4. Нормальные банки работают "по закону", а не "по понятиям". А в ФЗ-115 даются определения тем или иным терминам, используемым в законе;
    1.Много букв. Из того, что я понял. Банкам дана задача препятствовать "схемам". Есть ФЗ-115 в котором написано, что они могут сделать. Есть "схемы", которые не подходят под ФЗ-115, но которые банк считает подозрительными.
    2. От "большого ума" банк придумал ход с процентом. Банк уже наказывали за подобные выверты. Накажут и сейчас.
    То что человек подписался под банковским договором не значит, что там можно писать все, что душе угодно.
    3. Не понятно, зачем вы защищаете это новшество. Когда его отменят по суду, придется посыпать голову пеплом?

  • guru

    Сообщений: 4047

    Это вы про новый у ТБ?
    Более неочевидного ИБ я не видел!
    По последним двум ИБ - сплошь вопросы в форуме, т.к. абсолютно неинтуитивнопонятные!
    _______________
    Сравниваю с ИБ Росбанка, Сбера и Газпрома. Из 4х он лучший! Самый невнятный это Росбанковский.
    ______________________________
    Путаете!
    Там или вклад (от 50 т.р.) или на карте ежедневный остаток не менее 30 т.р.
    __________________________________
    Согласен, перепутал с повышенным процентом КБ. Прошу прощения, у меня там вклад.
    _____________________________________
    И опять не угадали.
    ТП ТБ может отвечать только на очевидные вопросы, которые и так есть в документах или на сайте.
    А на неочевидные - могут месяцами не отвечать правильно и по закону, будут отмазываться расплывчатыми фразами и ссылаться на внутренние документ!
    ___________________________________
    Говорю по своему опыту. На все вопросы были даны внятные, чёткие ответы без отправления читать мануалы. Если требуются ссылки на документы, то дают выдержки от и до.

    -Мальчик, хочешь "Жигули"? Представляешь: такой маленький и уже "Жигули"?

  • veteran

    Сообщений: 1727

    ННП

    О, господа банкиры и пострадавшие ИПшники.
    топик не про ваши заморочки, а про карты и их условия. Проблем с ежемесячным выводом и обналом миллионов со счета нет, по причине отсутствия этих самых миллионов.
    Вопрос касался удобства использования и повышенных плюшек от банка в виде % на остаток и может кэшбэка

    Теперь вопрос: ТБ, на который тут активно ссылаются, это что - ТачБанк или Тинькофф банк?

  • guru

    Сообщений: 4978

    Судя по всему тинькофф,но переводы со счета ИП (в контексте кэшбэк) не любят оба.

    Чем проще,тем эффективней

    Исправлено пользователем седов (08.11.16 22:32)

  • veteran

    Сообщений: 1116

    ТачБанк - это и не банк вовсе. Так же, как и РокетБанк.
    Нету у энтих фирм лицензии ЦБ РФ.

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • guru

    Сообщений: 5215

    А счета карточные где открыты?

  • veteran

    Сообщений: 1116

    Эмитенты карт - банки с лицензией ЦБ РФ, которые "пригрели" эти прибанковские сервисы (ОТПБанк и Интеркоммерцбанк соответственно)

    И уносят меня, и уносят меня в цветную звенящую хрень -
    3 белых коня, 2 красных слона, пингвин, бегемот и олень...

  • guru

    Сообщений: 5215

    Ну т.е. страховка АСВ на них распространяется. Более того - надежность ОТП банка очень высокая.

  • guru

    Сообщений: 4047

    Я про тинькофф писал.
    Тачем не пользовался.

    -Мальчик, хочешь "Жигули"? Представляешь: такой маленький и уже "Жигули"?

  • guru

    Сообщений: 4978

    В ответ на: Эмитенты карт - банки с лицензией ЦБ РФ, которые "пригрели" эти прибанковские сервисы (ОТПБанк и Интеркоммерцбанк соответственно)
    Интеркоммерцбанк банкрот вроде и у него отозвана лицензия. Рокетбанк-это сейчас группа Открытие

    Чем проще,тем эффективней

  • member

    Сообщений: 48

    Верно все, Интеркоммерцбанк под санацей у Открытия, ему сейчас рокет принадлежит, выкуплен у основателей финтеха.

    P.S. А топик стартеру лучше на Банки.ру сходить, хотя и там срача хватает.

  • veteran

    Сообщений: 1496

    В ответ на: я вот например сейчас прикидываю,хватит ли мне лимита в 400 000 р/мес? Если хватит,то не исключают,что перейдут в ТБ на РКО.
    Мне кажется, что по РС ИП или ЮЛ больше завимимость от банка, чем физика. Но примеры обращения с ФЛ дают повод задуматься - стоит ли?
    Вчера вечером вывесили новость об изменениях в тарифах по картам с 9 числа (с сегодня), т.е. никаких "за 10 дней" - просто поставили перед фактом. :безум:
    И в изменениях - так, по мелочи открысить с транзакций, которые блокированы, но ещё не списаны.
    Раньше за счёт них можно было как-то отбивать абонентку, после снижения процентов - уже только компенсировать часть, а теперь и эти копейки урвали у клиентов.

    Плюс индивидуальные репрессии к каждому клиенту - урезание лимитов, что равносильно неравнозначным условиям по одному продукту (запрещено ЗоЗПП, но ТБ пофиг на законы...)

Записей на странице:

Перейти в форум

Модераторы: