НГС.Форум / Бизнес / Банковский форум /

Банк отказал в обслуживании счета

  • junior

    Сообщений: 11

    Уважаемые форумчане. У клиента Возникла такая ситуация: месяц назад зарегистрировали новое ООО, счет открыли в ВТБ, получили аванс от заказчика и на него приобрели часть материалов, после чего банк заблокировал счет и сообщил, что в обслуживании счета отказывает. После этого, обращались в Альфу и Райфайзинг, предоставляли весь необходимый пакет документов, но в открытии счета было отказано без объяснения причин. Подскажите как быть? В чем причина отказов банка?

  • guru

    Сообщений: 5752

    Причина отказа ВТБ должна быть указана, что-то не договариваете

    Мужчины интересуются только теми женщинами, которым они интересны...

  • junior

    Сообщений: 11

    Не договаривать смысла нет. Причина отказа указана не была, просто заблокировали и по телефону ответили что обслуживание прекратили. При этом на счету остались деньги. Есть ли смысл обратиться за разъяснением в ВТБ?

  • guru

    Сообщений: 4687

    Деньги с ООО на ИП пуляли?..)
    Открывайтесь в любом другом банке, где сможете решить этот вопрос, ВТБ остатки перечислит туда.
    Это последствия 115 ФЗ, банки не хотят общаться с однодневками.

    Хорошо, буду совсем без подписи.

  • guru

    Сообщений: 4248

    В ответ на: ВТБ остатки перечислит туда.
    а разве наличку нельзя получить или на счет руководителя перечислить?

  • junior

    Сообщений: 11

    Нет, не на ИП, а на ООО и даже с документальным подтверждением в банк. Было всего три платежа: 1. Бухгалтер оплатила свое ПО в СКБ Контур; 2. Платеж за аренду офиса; 3. Платеж на поставку металлопроката. Каким образом могли зацепить последствия 115 ФЗ понять не могу. И при чем сдесь однодневки?

  • guru

    Сообщений: 4687

    Пути Госп...ВТБ неисповедимы.
    Возможно, кто-то из ваших контрагентов в черном списке ВТБ.
    Ситуация это распространенная нынче.
    Именно с ВТБ точно такая же проблема была и у нас в этом году,
    когда ЦБ грохнул Межтопэнергобанк, и мы открыли счет у них.
    Блокировка счета, после первого поступления денег от контрагента.
    Успели пару платёжек провести только, и нас попросили найти себе другой банк.
    Нашли и спокойно работаем дальше.
    В ответ на: И при чем сдесь однодневки?
    При том, что
    В ответ на: ... ситуация: месяц назад зарегистрировали новое ООО...
    Пока у Вас нет наработанной годами истории,
    банку проще, по умолчанию, считать Вашу организацию неблагонадёжной.
    Возможно поэтому и с другими банками не получается пока.
    Попробуйте кого-то, кого недавно санировали .
    Открытие, Бин, Глобекс....Им нужна ликвидность и новые клиенты.
    Или СМП-банк, он в рекламу денег загоняет последнее время,
    бесплатное открытие и ведение счета обещает.

    Хорошо, буду совсем без подписи.

  • guru

    Сообщений: 4687

    В ответ на:
    В ответ на: ВТБ остатки перечислит туда.
    а разве наличку нельзя получить или на счет руководителя перечислить?
    Вы в чудеса верите?
    В то, что банк, убоявшись ФЗ 115, и закрыв для ООО доступ к счету,
    выдаст остаток со счета в наличной форме?
    Может еще и в сумке, в кабинет директору, под расписку доставят? :ха-ха!:

    Хорошо, буду совсем без подписи.

  • guru

    Сообщений: 4441

    Ну вообще то обязаны п. 3 ст. 859 ГК РФ

    Не нужно много таланта, чтобы увидеть то, что перед самым носом; гораздо сложнее понять, в какую сторону свой нос повернуть.

  • junior

    Сообщений: 11

    Сегодня наконец-то открылись в Сбере, ВТБ согласился отправить зависшие деньги на вновь открытый счет, но времени прошло катастрофически много. Заказчик намеревается расторгать договор со всеми вытекающими последствиями. Чтобы минимизировать возможные убытки за неисполнение договора можно-ли посоветовать клиенту сослаться на форс-мажор предусмотренный договором? Все-таки то обстоятельство что ВТБ откажет в обслуживании счета возникло помимо воли и желания сторон договора.

  • guru

    Сообщений: 4687

    Действия третьих лиц не являются форс-мажорной ситуацией.

    Хорошо, буду совсем без подписи.

  • guru

    Сообщений: 4687

    В ответ на: Ну вообще то обязаны п. 3 ст. 859 ГК РФ
    По закону - возможно.
    А вот на практике это может выглядеть как один из вариантов обнала,
    когда клиент с менеджментом банка договаривается о закрытии счета, и получает остатки наличкой в кассе.
    А на счету к примеру пара сотен миллионов. Профит.
    Банкам эти проблемы не нужны, поэтому как пришли деньги на счет ООО безналом-так и уйдут,
    если банк вдруг не захочет с вами работать.
    Не нравится, или очень сильно хотите наличку-судитесь.
    Интересно, сколько вы при этом своих денег ждать будете.

    Хорошо, буду совсем без подписи.

  • veteran

    Сообщений: 2659

    В ответ на: месяц назад зарегистрировали новое ООО, счет открыли в ВТБ, получили аванс от заказчика и на него приобрели часть материалов, после чего банк заблокировал счет
    Эта тема минимум год работает. 500 тыс. блокированных счетов с внесением в черные списки файлов. Бизнес почему то молчит... Блокировать могут по самым надуманным причинам (точнее они все надуманные). Особо если работаете/переводите деньги частному лицу. Тут шансы на блокировку не менее 90%. Политика в условиях стагнации экономики странная, мягко говоря....

Записей на странице:

Перейти в форум

Модераторы: